办理离岸银行,对于居民的身份需要提供什么证明?

发布网友 发布时间：2022-04-25 16:42

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热心网友 时间：2022-05-03 10:40

海外投资者为何热衷于开设离岸银行账户？离岸银行账户优势是什么？

1、资金调拨自由：国内投资者开设的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户，可以从离岸账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。

2、提高境内外资金综合运营效率：可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。

3、境内操控，境外运作：一般离岸账户开户成功后都会配发相应的网银操作器，账户所有人可以通过网上银行进行对离岸账户的操作，可以在全球任意地区实时操作银行账户。

4、离岸银行位于税率较低的国家或地区，因而能被用作税务筹划地。

5、离岸银行所在国家对保护储户隐私要求更严密。

6、在存款人所在国家*或经济不稳定的时候，可以起到保护存款的作用。

百利来通过与各大国际银行长期的合作经验，整理了通常所有银行都会要求开户者提供的资料清单:

1、公司注册证明书原件(Certificate of Incorporation)；

2、有效期六个月内的在职证明书原件(Certificate of incumbency)

注：若开户公司为公司则提供NNC1表格即可；

3、公司章程原件(Memoranm & Articles of Association)；

4、护照原件：公司账户授权签署人+董事+股东均需提供护照原件；

5、住址证明：可使用中国身份证或私人银行账户账单（3个月有效期）；

6、业务证明材料：a.提货单（贸易生意）;b.购销合同(可为意向合同);c.单据+*+收据;d.协议合同(可为意向合同);d.供应商情况（如供应商名单、相关合同协议）；E.十大客户情况。

注：若离岸公司为新设立主体的，需开户者提供相关关联公司的辅助证明材料。如：股东参股、实际控制的现有公司证件、经营情况、公司银行流水、签约合同影印件等等资料。

7、商业计划书：需详细说明该公司未来发展计划、投资规模、预期营业情况等等。

1、在设立离岸公司时就需要由专业机构进行指导，比如尽量不要注册敏感行业和使用敏感公司名称，如“基金、区块链、虚拟货币、外汇、期货、*游戏”等行业和字眼。

2、选用离岸公司的投资主体时，不能简单的为了方便而选择个人作为股东，而需要对投资主体进行评估，如尽量选用有现有公司业务或者有发展潜力的投资主体作为离岸公司股东，这样在准备开户文件时就能够提供完善的业务证明资料和合理的商业计划书。

3、避免资料未准备齐全就预约开户。一般情况下我们都会建议开户者在开户资料未准备齐全的情况下尽量不要预约银行开户，因为很多开户者未能提供银行要求的有效文件，最终导致申请开户时间延长，甚至最终开户失败。并且，如果开户者有不成功开户的记录，那么该开户者日后在开设其他银行的时候难度将更加大。

4、开户时未能合理完善地回答开户经理的提问。银行在开户进行尽职审查“KYC”时，往往会要求开户者回答很多专业问题，如开户目的、资金来源、主要往来客户国籍、未来发展计划等等，甚至会对客户提供的业务合同、银行流水与开户者一一进行核对，如果开户者在开户前未经专业机构指导或者未进行完善准备的话，将可能让银行认为其提供了虚假文件或者业务规划不明而导致最终开户失败。

5、银行见证开户时，尽量选择具有较强业务能力、沟通能力和资深行业背景的董事进行现场见证开户，这样可以更加容易向银行清楚的表述该公司实际业务情况和开户后的业务发展规划，增强银行对开户者的信任感和信心。

6、尽量选择专业机构提供银行开户指导和预约开户服务。开户者如果自行预约开户，经常会出现开户文件准备不善、不了解银行开户资格审查制度，导致多次申请开户却无法成功通过并留下开户不成功记录。甚至还出现有些客户不清楚银行开户规则，按照个别银行开户经理的要求购买了不是刚需的境外理财及保险产品，而最终还未能成功开户的情形。

热心网友 时间：2022-05-03 11:58

我个人认为如果要办理离岸银行，对于居民的身份需要提供公司注册证明书原件、有效期六个月内的在职证明书原件、公司章程原件、护照原件、住址证明、业务证明材料，若离岸公司为新设立主体的，需开户者提供相关关联公司的辅助证明材料。