银行监管越来越严的表现
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发布时间：2022-04-22 02:05
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热心网友
时间：2024-02-24 18:56
1、排名第一的当属通过中介提交资料来申请信用卡的朋友们。一般只要被银行检查到有作假嫌疑的都会直接被封卡，在这里要提醒大家的是，如今不少黑中介纷纷化身为担保公司，投资公司等身份来给大家申卡，这里面不排除黑中介与一些银行内部人士有些晦暗不清的纠缠关系，通过这种方式虽然会申卡成功，但是对银行来说会面临一定的经营风险，很容易闹出问题。
2、突然大额消费。平时信用卡使用频率和次数较少，突然进行大额消费，这种情况银行致电核实交易，一般是出于对卡片安全的考虑。当然，这里指的大额交易是相对的，要参照持卡人本身的卡片额度。
3、在不符合逻辑的时间点进行刷卡交易。这种问题有部分朋友会犯，比如在早上刷KTV，在夜里大额消费等等，这都是不对的，要在正常的时间做正常的事情。
4、在短时间内过多的使用支付宝进行代付。比如中心单笔最高1000元，多次刷998、995等类似的数字，首先就是不要刷出后三位相同数字的额度。另外千万不要频繁查询余额，查询余额功能早就被银行列入重点风控监控对象了。
